TIJORAT BANKLARI AKTIVLARINI DIVERSIFIKATSIYALASHNING NAZARIY ASOSLARI
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.17414838Keywords:
tijorat banklari, aktivlar, diversifikatsiya, risklarni boshqarish, moliyaviy barqarorlik, rentabellik, aktivlar sifatiAbstract
Mazkur maqolada tijorat banklari aktivlarini diversifikatsiyalashning nazariy asoslari va amaliy ahamiyati
yoritilgan. Bank aktivlarining tarkibini optimallashtirish, risklarni kamaytirish hamda moliyaviy barqarorlikni ta’minlashda
diversifikatsiya siyosatining o‘rni tahlil qilingan. O‘zbekiston tijorat banklari misolida aktivlarni turli yo‘nalishlar bo‘yicha
taqsimlash, risk darajasini pasaytirish va foydalilikni oshirishga qaratilgan taklif va tavsiyalar ishlab chiqilgan. Tadqiqot
natijalari tijorat banklarining aktivlarni boshqarish siyosatini takomillashtirish hamda ularning raqobatbardoshligini
kuchaytirishga xizmat qiladi.
References
1. Markowitz, H. (1952). Portfolio Selection. The Journal of Finance, 7(1), 77–91
2. Tobin, J. (1958). Liquidity Preference as Behavior Towards Risk. The Review of Economic Studies, 25(2), 65–86.
3. Saunders, A., & Cornett, M. (2019). Financial Institutions Management: A Risk Management Approach. McGraw-Hill
Education.
4. Berger, A.N., DeYoung, R., & Udell, G. (2001). Efficiency Barriers to the Consolidation of the European Banking
Industry. European Financial Management, 7(1), 117–121
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2025 YASHIL IQTISODIYOT VA TARAQQIYOT
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.