ВЛИЯНИЕ AML/KYC ПРОЦЕДУР НА ЭФФЕКТИВНОСТЬ ОНЛАЙН ТРАНСГРАНИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.20816914Ключевые слова:
AML, KYC, трансграничные денежные переводы, финансовый мониторинг, комплаенс, FATF, платёжные системы, корреспондентские отношения, цифровая идентификация, финансовая безопасностьАннотация
В настоящем тезисе исследуется влияние процедур противодействия легализации
доходов, полученных незаконным путём, и идентификации клиентов (AML/KYC) на эффективность
трансграничных денежных переводов. Особое внимание уделено обеспечению баланса между
требованиями финансовой безопасности, скоростью, удобством и экономической целесообразностью
международных переводов. Проанализированы нормативно-правовые подходы Республики Узбекистан
и международные стандарты FATF, а также рассмотрены практические аспекты внедрения процедур
AML/KYC в банковских и небанковских платёжных системах
Библиографические ссылки
1. Закон Республики Узбекистан от 15 января 2019 года № ЗРУ-516 «О противодействии легализации
доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения» // Национальная база данных законодательства
Республики Узбекистан. https://www.lex.uz/acts/284542
2. Закон Республики Узбекистан от 01.11.2019 г. № ЗРУ-578 «О платежах и платежных системах» //
Национальная база данных законодательства Республики Узбекистан. https://lex.uz/docs/4575788
3. Financial Action Task Force (FATF). International Standards on Combating Money Laundering and the
Financing of Terrorism and Proliferation: FATF Recommendations. – Paris: FATF, 2023.
4. World Bank. Remittance Prices Worldwide [Электронный ресурс]. – URL: https://remittanceprices.
worldbank.org (дата обращения: 22.06.2026).
5. Bank for International Settlements (BIS). Sound Practices: Implications of FinTech Developments for
Banks and Bank Supervisors. – Basel: BIS Publications, 2018.
6. KPMG. Global AML Survey. – London: KPMG International, 2022.
7. International Monetary Fund (IMF). Correspondent Banking Relationships: Risk Management and AML/
CFT. – Washington, D.C.: IMF Publications, 2021.
8. Arner D.W., Barberis J.N., Buckley R.P. FinTech and RegTech in Financial Services: Opportunities and
Challenges // Asian Development Bank Institute Working Paper Series. – 2016. – № 603. – P. 1–44.
9. Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD). Illicit Financial Flows and AML
Effectiveness. – Paris: OECD Publishing, 2022.
Загрузки
Опубликован
Как цитировать
Выпуск
Раздел
Лицензия
Copyright (c) 2026 ЗЕЛЁНАЯ ЭКОНОМИКА И РАЗВИТИЕ
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.